Cash pooling je sustav objedinjenog vođenja računa klijenata koji karakterizira zbirno vođenja računa više poslovnih subjekata. Tom uslugom omogućeno je da se pozitivna i negativna stanja na različitim poslovnim računima unutar banke sagledavaju kao jedan zbirni saldo. Objedinjeni računi uključuju redovite račune sa svojim podračunima i dopuštena prekoračenja.
Cash pooling omogućuje
- povećanje kamatnih prihoda,
- smanjenje kamatnih rashoda,
- pokrivanje negativnih stanja računa sredstvima s računa s pozitivnim saldom – interno financiranje,
- jednostavnije i uspješnije upravljanje likvidnošću,
- transparentan pregled financijskih pozicija članica poola,
- brže i bolje praćenje novčanih tokova uz jednostavniju administraciju.
Članice Cash poola međusobno određuju koji je glavni obračunski račun. Glavni račun može biti i zajednički kontakt prema Banci, što uključuje prikupljanje i distribuciju dokumentacije, kontrolu ispravnosti obračuna kamate te informira ostale članice o eventualnim promjenama, novinama i sl.
